“蚂蚁理财金选”升级：同类基金选更优，引导基民均衡配置
市场持续震荡，如何帮助投资者提升收益体感成为行业发力点。11月28日，由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”改版，在完善偏债和偏股基金板块赛道的同时，还新增了金选指数基金板块，按照严追踪、低费率的筛选原则，呈现宽基主题、行业板块等优质指数基金。“金选”上新，优选更准、更省的指数基金今年以来，公募基金整体规模承压，但指数基金依旧保持增长势头。天相投顾数据显示，相较二季度末，纯指数型基金三季度末的规模增加了1738.8亿元。除个人投资者青睐外，近期“国家队” 中央汇金也宣布买入交易型开放式指数基金（ETF），并将在未来继续增持。基金业内人士表示，指数基金有着高效便捷、费率低廉等特点，但目前市场上仍有部分指数基金存在跟踪误差参差和费率分化等问题，投资者从上千只指数基金中选择的难度大，也不懂如何配置。上述人士表示，跟踪更精准的基金，能避免投资方向上的偏移，更好符合用户的投资预期，而低费率也已成为行业让利投资者的整体趋势。“金选”此次升级新增了金选指数基金板块。在新增的指数基金版块，全面分析宽基主题、行业板块等不同类型指数基金价值与风险特点，为投资者筛选出追踪更紧、综合费率更低的指数基金。 “蚂蚁理财金选希望为投资者提供清晰透明的指数投资服务，优选更准、更省的指数基金，并讲透不同主题、行业板块的投资价值和风险特点，引导均衡配置。”蚂蚁基金总经理林思思表示，金选也会持续追踪并呈现指数基金及对应指数的变化情况、及时进行解读。丰富基金产品线，倡导以配置为基础的长期投资数据显示，“蚂蚁理财金选”此次共纳入偏股基金147只，偏债基金41只，指数基金超300只，产品池保持稳定。据介绍，“金选”此次升级旨在扩展产品类型、补全赛道，以满足不同用户配置的需求。除新增指数基金板块外，“金选”还完善了偏债和偏股基金板块赛道。其中，偏债基金也按照风险收益特征重新划分版块，分成希望长期跑赢货币基金指数和以债券为主、配置少量优质偏股资产的两类偏债基金。偏股基金则丰富了小盘宽基、金融和资源行业赛道，在同类筛选更优产品，方便用户从资产优选池中做配置。值得一提的是，偏股基金展示了每个赛道当前估值水平和盈利概率，方便投资者做出理性的投资判断，从而提高投资收益的能力。林思思介绍，“‘金选’持续将筛选指标透明化，将专业内容深入浅出对投资者表达。此次升级后的金选，不仅产品矩阵更完整、也将理财方法进一步融入选品过程，帮助投资者在不同的市场周期中均能提高适应能力。林思思表示，“金选始终倡导以配置为基础的长期投资，希望陪伴投资者获取穿越周期的合理回报。”配置成收益体感解题关键，“金选”引导产品化配置拆解近三年的收益数据，蚂蚁基金发现，投资者收益主要来源于市场大盘收益、基金经理超额收益与用户行为收益。其中，市场收益影响占四成，超额收益影响仅占一成，投资者行为影响占五成。由此不难发现，通过均衡配置、选同类好品和长期持有的行为优化，可以更好地改善投资者收益。博时基金公司投资决策委员会专职委员于善辉认为，在波动市场，市场波动，资产配置能兼顾投资收益和风险，提升投资者获得感。机构和平台应引导投资者根据不同的周期，结合自身需求进行股债大类以及核心、卫星基金等视角的配置。于善辉举例，比如，在新兴产业发展初期，优质主动基金更能捕捉行业投资机遇，但随着产业发展速度下降，被动的指数基金则更具配置优势。据了解，“金选”此次升级，通过产品化的方式鼓励配置。页面显示，“金选”从用户视角分成“稳健”与“进阶”两大类，稳健产品主要是偏债基金，进阶产品则囊括了偏股基金和指数基金。而在进阶产品中，“金选”会进一步科普核心与卫星基金的搭配。核心基金通常布局全市场，适合作为偏股主力配置，卫星基金投资单一行业，更适合适量搭配。数据显示，“金选”偏股产品池中，核心类基金占到七成，更鼓励多元布局。蚂蚁基金更多数据显示，“金选”基金用户行为正逐步优化。截至10月底，今年“金选”申购用户中形成股债配置的比例为48%，用户平均持有基金时达694天，同比提升41%。“行业正迈向金融专业服务的互联网化，”林思思表示，蚂蚁基金会继续发力普惠金融、数字金融，通过科普“配置、选品和长期持有”的理念，从金选延展打造服务矩阵，助力投资者收益体感的提升，让理财从更普惠到更健康。采写：南都湾财社 记者 邱墨山
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